Украина меняет правила для ломбардов

Госфинуслуг Украины руководствуется подобным европейским опытом и надеется, что такой подход будет оправдан и приживется на украинском рынке финансов. Данный опыт указывает на тот факт, что для успешного внедрения необходимо выполнить одно важное условие – безукоризненная репутация руководящего состава и главных бухгалтеров данных финансовых структур.

Комиссия по данному вопросу настаивает на том, что если руководство, которое пытается создать такую финансовую структуру  (кредитный союз, страховую компанию или ломбард), имеет не достаточно безупречную репутацию (то есть ранее осуществлялись  сделки сомнительного характера либо подозреваются в криминале), то в таких случаях необходимо отказать в выдаче лицензии на предоставление услуг в данной сфере.

Кроме того, как сообщает «forINSURER.com»,  комиссия Госфинуслуг считает, что если владельцы таких учреждений находятся на грани банкротства, либо пытаются использовать свое учреждение для отмывания денег, либо есть доказательства в осуществлении мошеннических операция, то  в таких случаях также необходимо отказывать в выдаче лицензии.

Для того чтобы получить лицензию, владельцы финансовых компаний будут обязаны подавать на рассмотрение комиссии все необходимые данные, в которых будет указываться исчерпывающая информация не только о структуре учреждения, но и о лицах, которые могут даже  косвенно своими действиями существенно влиять на деятельность структуры, а также деловую репутацию руководящего состава.

Также необходимо будет представлять данные о возможных конфликтных ситуациях между собственниками, руководством и кредиторами. Кроме того,  в комиссию необходимо будет подавать список основных совладельцев компании, их части в уставном фонде, процент голосов совладельцев, изменения в структуре собственности (один раз в году), а также анализ устойчивости партнеров.

В результате, в начале своей деятельности страховым компаниям, кредитным обществам, ломбардам, автоломбардам и другим финансовым структурам для получения лицензии необходимо будет подавать положение не только о раскрытии информации, но и специальную  информацию для будущих клиентов.

Источник: автоломбард на Красносельской